SBI証券でNISAを始めようと思ったとき、最初に戸惑うのが口座開設の手順です。
もともとSBI証券の総合口座は持っていましたが、NISA口座は楽天証券で開設していました。楽天経済圏から離れたタイミングで、NISA口座の金融機関をSBI証券に移管しました。
実際にやってみると、口座開設自体はそれほど難しくありませんでした。この記事では、手順をSTEP別に整理します。
まず自分がどのパターンか確認する
口座開設の流れは、今の状況によって3つのパターンに分かれます。
| パターン | 状況 | 手順の概要 |
|---|---|---|
| A | 証券口座を持っていない | 総合口座＋NISA口座を同時申込 |
| B | SBI証券の総合口座はあるがNISA口座がない | WEB申請のみで完結 |
| C | 他の証券会社でNISA口座を持っている | 金融機関変更の手続きが必要（このページ下部参照） |
ほとんどの方はパターンAです。以下の手順はパターンAの流れで説明します。
開設前に準備するもの
- マイナンバーカード（本人確認に使う・スマホ撮影が最速）
- メールアドレス
- 銀行口座（入金用）
マイナンバーカードがなくても開設できますが、スマホで撮影するのが一番手続きが早く済みます。
STEP1：SBI証券の公式サイトから申込む
SBI証券の公式サイト（sbisec.co.jp）にアクセスし、「口座開設」ボタンから進みます。
個人か法人かを選び、メールアドレスを入力するところから始まります。仮登録メールが届いたらリンクをクリックして本申込へ進みます。
STEP2：基本情報の入力
氏名・住所・生年月日・職業・投資経験などを入力します。
NISA口座は同時申込で選択できます。「NISA口座を開設する」にチェックを入れておくと、総合口座と一緒に申し込めます。
STEP3：本人確認（スマホ撮影が最速）
本人確認の方法は複数あります。
| 方法 | 特徴 |
|---|---|
| スマホでマイナンバーカードを撮影 | 最速。ネットで最短2営業日 |
| 書類を郵送 | 最短7営業日かかる |
マイナンバーカードをスマホで撮影する方法が一番早く完了します。僕もこの方法で手続きしました。
画面の指示に沿ってマイナンバーカードの表面・裏面・顔写真を撮影するだけなので、難しい操作はありません。
STEP4：審査〜口座開設完了
本人確認が完了すると、審査に入ります。
SBI証券には「仮開設制度」があります。NISA口座の開設には税務署への確認が必要ですが、その審査が完了する前から取引を開始できます。
ネットで本人確認した場合は最短2営業日で取引可能になります。
STEP5：ログイン・初期設定
口座開設完了の通知（メールまたは郵送）を受け取ったらログインします。
ログイン後は初期設定（ログインパスワード・取引パスワードの変更など）を済ませておきましょう。
STEP6：クレカ積立を設定する
SBI証券のNISAでは、三井住友カードを使ったクレカ積立ができます。月最大10万円の積立にポイントが付くので、設定しておくのがおすすめです。
クレカ積立の設定手順は別記事で詳しく解説しています。
【補足】他の証券会社からSBIに移管する場合
すでに別の証券会社（楽天証券など）でNISA口座を持っている場合、金融機関変更の手続きが必要です。
注意：NISA口座の金融機関変更は翌年から有効になります。手続きは前年10月1日〜当年9月末までに完了させる必要があります。
SBI証券側での手順
STEP1：今の証券会社で「勘定廃止通知書」を取得する
現在NISA口座を持っている証券会社（楽天証券など）で、廃止の手続きを申請します。申請後、勘定廃止通知書が届きます（郵送の場合は数日〜数週間かかることがあります）。
STEP2：SBI証券に書類を提出する
勘定廃止通知書をSBI証券に提出します。現在はWEBアップロードで完結できます。書類の到着まで約5日程度かかります。
STEP3：審査完了で開設完了通知が届く
審査が完了すると通知が届き、翌年1月1日からSBI証券のNISA口座が有効になります。
実際にやってみた感想（楽天証券からSBI証券へ）
2023年に楽天証券からSBI証券へ移管しました。当時は勘定廃止通知書の発行に時間がかかったため、口座が有効になるまで全体で約1ヶ月ほどかかりました。
スケジュールに余裕を持って、翌年の積立開始に間に合うよう早めに動くことをおすすめします。
まとめ
SBI証券のNISA口座開設は、マイナンバーカードのスマホ撮影を使えばネットで最短2営業日で完了します。
手順を整理すると、
- 公式サイトから申込フォームを入力
- NISA口座を同時申込にチェック
- マイナンバーカードをスマホで撮影（本人確認）
- 審査完了（最短2営業日）
- ログイン・初期設定
- クレカ積立を設定
口座ができたら、次はクレカ積立の設定です。
他の証券会社と比較したい方はこちら。
NISAで何を買うか迷っている方はこちら。
